Нецелевой кредит под залог недвижимости в СбербанкеОпубликовано: 16.04.2018  Приветствуем! Сегодня поговорим про кредит под залог имеющейся недвижимости в сбербанке. Вы узнаете условия и как оформить кредит под залог квартиры в сбербанке, плюсы и минусы данного вида кредитования, чем ипотека под залог недвижимости отличается от обычной. Суть программыСуществуют определенные моменты, когда стандартная ипотека недоступна по тем или иным причинам: Нет первоначального взноса; Объект недвижимости не соответствует требованиям банка; Планируется приобретаться недвижимость за пределами России или в регионах, где отсутствует Банк; Нужны денег на ремонт или на завершение строительства; Требуется отсутствие обременения на приобретаемый объект недвижимости и т.д.В таких случаях серьезным помощником может стать кредит под залог имеющейся недвижимости. Суть данного кредита заключается в том, что банк берет в залог, имеющийся у заемщика объект, и выдает нужную сумму. нецелевой кредит под залог недвижимости втб При этом размер кредита будет зависеть не только от платежеспособности и от предельного размера по условиям, но и от стоимости залога. Как правило, банки выдают от 40 до 80% от стоимости закладываемого жилья. Кредит под залог недвижимости бывает: Кредит под залог имущества Целевой – в данном случае кредит выдается на определенную цель (квартира, земля, объект недвижимости и т.д.) Нецелевой – в данном случае банк не уточняет цель расходования средств. Кредит под залог недвижимости предполагает участие в программе при выполнении следующих требований: У клиента есть залоговое имущество (квартира, дом, земельный участок), оценочная стоимость которой не должна превышать желаемую сумму заема; Клиент должен соответствовать требованиям самого банка к заемщикам по ипотеке, которые установлены внутренними правилами финансового учреждения; Залоговое имущество должно соответствовать требованиям залога, который устанавливается банком.Нецелевой кредит под залог недвижимости Сбербанка имеет ряд особенностей, о которых мы расскажем далее. |
|